LIVE-WEBINAR
Mittwoch
04 | 11 | 26
von 10:00 - 11:30 Uhr | per Anmeldelink
Dozenten
- Phillip Poltrock
Veranstaltungsort
LIVE-Webinar
per Anmeldelink
Teilnehmergebühr
120,00 €
Mitglied & nichtberufsang. Mitarbeiter
Mitglied & nichtberufsang. Mitarbeiter
Beratung und Kontakt
Sarah Ostrowski
Tel. 02203 993215ostrowski@stbverband-koeln.de
Altersvorsorgedepot ab 01.01.2027: Die neue geförderte Altersvorsorge – und was Ihre Mandanten jetzt von Ihnen wissen wollen
Freiberufler und Selbstständige erstmals in der geförderten Vorsorge – und was Riester-Mandanten jetzt entscheiden müssen.
Es ist beschlossen: Zum 1. Januar 2027 startet mit dem Altersvorsorgedepot die neue staatlich geförderte private Altersvorsorge. Bundestag und Bundesrat haben das Altersvorsorgereformgesetz im Frühjahr 2026 verabschiedet – die Regeln stehen fest, und ab 2027 lassen sich keine Riester-Verträge alter Prägung mehr abschließen.
Für Ihre Kanzlei heißt das: Spätestens ab Januar sitzen Mandanten vor Ihnen, die wissen wollen, ob sie einsteigen, wechseln oder ihren bestehenden Vertrag einfach weiterlaufen lassen sollen. Und erstmals sind auch Selbstständige, Freiberufler und Gewerbetreibende förderberechtigt – also genau die Mandantengruppe, die in Ihrer Kanzlei den größten Anteil ausmacht.
In 90 Minuten bekommen Sie das, was Sie dafür brauchen: die neue Fördersystematik im direkten Vergleich zur Riester-Rente, ihre steuerliche Einordnung und klare Entscheidungskriterien für die typischen Mandantenfälle. Kompakt, ohne Fachchinesisch – und durchgehend mit Rechenbeispielen statt Paragrafenzitaten.
Nach dem Webinar können Sie
- Das Webinar richtet sich an Steuerberaterinnen und Steuerberater sowie an Mitarbeitende, die sprechfähig sein wollen, bevor die Fragen kommen. Riester-Rente und Altersvorsorgedepot Punkt für Punkt gegenüberstellen und die neue Zulagensystematik durchrechnen – bis zu 540 € Grundzulage, bis zu 300 € je Kind, 200 € Berufseinsteigerbonus;
- selbstständigen und freiberuflichen Mandanten erklären, wie die Förderung für sie funktioniert und was sie ihnen konkret bringt;
- einordnen, was sich beim Sonderausgabenabzug und bei der Besteuerung in der Auszahlungsphase ändert;
- anhand von Fallbeispielen einschätzen, für welche Mandanten sich der Wechsel eines bestehenden Riester Vertrags rechnet – und für welche nicht;
- die häufigsten Mandantenfragen souverän beantworten, ohne die Grenze zur erlaubnispflichtigen Anlageberatung zu überschreiten
Themenübersicht
Was ab dem 1.1.2027 gilt
Das Altersvorsorgereformgesetz im Überblick: neue Zulagensystematik, Altersvorsorgedepot ohne Garantie, Standardprodukt mit gedeckelten Kosten1
Riester-Rente und Altersvorsorgedepot im direkten Vergleich
Förderhöhe, Anlagemöglichkeiten, Kosten, Garantie und Auszahlung in der Gegenüberstellung, mit durchgerechnetem Beispiel2
Erstmals gefördert: Selbstständige, Freiberufler und Gewerbetreibende
Wer genau erfasst wird, wie sich die Förderung für sie rechnet und wie Kanzleien das Thema in der Mandantschaft platzieren3
Die steuerliche Seite
Sonderausgabenabzug und Günstigerprüfung, Besteuerung in Anspar- und Auszahlungsphase, Auswirkungen auf die Deklaration4
Bestehende Riester-Verträge: weiterführen, wechseln oder beitragsfrei stellen?
Entscheidungskriterien anhand typischer Mandantenfälle, mit Rechenbeispielen5
Produkt- und Auszahlungsvarianten
Depot, Garantieprodukt, lebenslange Rente oder Auszahlungsplan bis mindestens zum 85. Lebensjahr: was Mandanten wählen können und wo die Fallstricke liegen6
Mandantenkommunikation und Fragerunde
Die Fragen, die jetzt kommen, gute Antworten darauf und die Grenze zur Anlageberatung