LIVE-WEBINAR
Donnerstag
13 | 05 | 27
von 10:00 - 11:30 Uhr | per Anmeldelink
Dozenten
- Phillip Poltrock
Veranstaltungsort
LIVE-Webinar
per Anmeldelink
Teilnehmergebühr
120,00 €
Mitglied & nichtberufsang. Mitarbeiter
Mitglied & nichtberufsang. Mitarbeiter
Beratung und Kontakt
Sarah Ostrowski
Tel. 02203 993215ostrowski@stbverband-koeln.de
Beitragsentlastung in der PKV – vier Wege und ihre Steuerwirkung
Entlastungstarif, Beitragsvorauszahlung, Basisrente und freier ETF-Sparplan im Vergleich
„Wie bleibt meine private Krankenversicherung im Ruhestand bezahlbar?“ Diese Frage stellen Mandanten meist spät – dann, wenn der Beitrag bleibt, das Einkommen aber sinkt. Für die Antwort gibt es vier Wege, und jeder wirkt steuerlich anders.
Der Beitragsentlastungstarif senkt den Beitrag im Alter über einen Vertrag beim Versicherer. Die Beitragsvorauszahlung verlagert den Sonderausgabenabzug: Bis zum Dreifachen des Jahresbeitrags für die Basisabsicherung ist im Jahr der Zahlung abziehbar. Die Basisrente baut steuerlich gefördert eine Rente auf, die später versteuert wird. Und der freie ETF-Sparplan bleibt flexibel, bringt heute aber keinen Steuervorteil.
In 90 Minuten legen wir die vier Wege nebeneinander: was sie kosten, was sie heute steuerlich bringen und was im Ruhestand davon übrig bleibt. Am Ende steht eine Vergleichsmatrix, mit der Sie zeigen können, welcher Weg zur Lage Ihres Mandanten passt – ohne Tarif- oder Anbieterempfehlung
Nach dem Webinar können Sie:
- erklären, warum der PKV-Beitrag im Ruhestand für viele Mandanten zum Thema wird – und warum frühes Handeln zählt
- die vier Wege zur Beitragsentlastung in ihrer Wirkung auf Beitrag, Liquidität und Steuer gegenüberstellen
- die Beitragsvorauszahlung richtig einsetzen – Höchstgrenze, Zahlungszeitpunkt und Aufteilung in Basisabsicherung und Wahlleistungen
- einschätzen, wann sich Basisrente oder freier ETF-Sparplan als Ergänzung zum Entlastungstarif rechnen
- Mandanten eine nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage geben, ohne die Grenze zur erlaubnispflichtigen Versicherungsberatung zu überschreiten
Was Sie aus dem Webinar mitnehmen:
- den Foliensatz als PDF
- ein Mandanten-Merkblatt zum Weiterreichen unter Ihrem Kanzleilogo
- den Zugang zum Online-Profirechner
- das e-Fachbuch zum Nachschlagen im laufenden Mandat
Teilnehmerkreis: Steuerberaterinnen und Steuerberater sowie Mitarbeitende mit privat versicherten Mandanten – vor allem Selbstständigen und Freiberuflern.
Themenübersicht
1. Was im Ruhestand passiert
Warum der PKV-Beitrag bleibt, wenn das Einkommen sinkt
2. Der Beitragsentlastungstarif
Wie er funktioniert, was er kostet und was bei der steuerlichen Einordnung zu beachten ist
3. Die Beitragsvorauszahlung
Bis zum Dreifachen des Jahresbeitrags im Zahlungsjahr: wann sie sich rechnet und worauf beim Zeitpunkt zu achten ist
4. Die Basisrente
Gefördert ansparen, später versteuern
5. Der freie ETF-Sparplan
Flexibel, aber ohne Förderung
6. Die Matrix
Die vier Wege nebeneinander, mit durchgerechneten Fällen
7. Für die Kanzlei
Welche Mandanten Sie ansprechen und der Prüfpunkt zum Jahresende
? Fragerunde
Ihre Fälle und Fragen